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拨开迷雾:投资公司如雾里看花、更参差不齐!英国企业家签证申请人如何做出正确选择,为投资保驾护航?

七月 29 2016

英国Tier 1 Entrepreneur企业家签证是近几年比较热门的移民签证类别。申请企业家签证的前提,就是要求主申请人在英国创立一家企业,或者找到一家已经有成熟团队正在运作的项目,将20万英镑投入到这个项目中,按照英国移民法的相关规定正确使用这20万英镑投资款,并创造至少两个英国或者欧洲本地就业机会,即可以3+2的方式,于5年后全家申请英国永居权利。

 

对于很多申请人来说,自己在英国这个遥远而又相对陌生的市场创立企业,并非易事一桩!因此,很多申请人都需要寻找到一家英国本土的投资公司来为自己推荐投资项目。这个投资项目,最好不要是针对移民人群特别准备的,因为这样的项目往往是不被英国本土投资人看好、备受冷落的项目。但是,中国移民市场上充斥着很多这样被包装完美、实际却只是表面光鲜的“优质”项目!那么,如何正确选择一家投资公司,来为自己日后的长久投资保驾护航呢?我们就在今天的篇幅中,为大家拨开迷雾,剖析其中的关窍所在!

 

如果您正准备申请英国企业家签证,面对参差不齐的投资公司,您如果分辨真伪、去伪存真呢?

 

说实话,业内有很多不专业或监管不到位的移民企业,对投资项目或投资公司进行不实包装、夸大宣传,以此来赢得客户的信任。为避免受骗,我们的建议是,申请人不要被浮夸的广告宣传词所呈现的假象迷惑,要懂得观察并提出专业的问题去了解公司与其所提供的服务是否能为您寻找到合适的投资项目。具体如何分析呢?我们一步步为大家进行详细的解析。

 

最基本的几点

 

首先,这家投资公司是否受到英国金融行为监管局(FCA)的管理。作为英国的金融服务监管机构,FCA的法定目标是制定规则、广泛调查和权利执法,旨在“保护消费者,保持并加强英国金融系统的完善性,促进高效、有序和公平的金融市场和遵循FCA良好的监管原则。”大多数FCA授权的企业,其企业网站、公文上都可以看到免责声明,或者邮件署名部分会用醒目的方式标示出免责声明。如果您不清楚此投资公司是否受到FCA监管,请立即加以询问。如果您遇到的投资公司并非FCA授权企业,您就需要严肃地询问自己:“我是否可以放心地委托一家非FCA授权企业来帮助自己寻找投资项目?”如果是我们,我们一定会避开这样的企业。

 

关于企业

 

这家企业的团队在私募股权投资或者风险投资领域有多少年的经验?请记得,考虑一个团队的经验,不是纯粹计算其从事某一领域的时间长度,而是要考量其驾驭工作的能力和实际的相关经验。先抛开在整个金融市场的工作经验,我们首先需要知道这家投资公司的团队成员有多少人向非上市公司直接进行过投资的实际经验?即使是一家由金融领域从业者组成的团队,也并不意味着其有足够能力确保于其他领域投资时取得成功。事前做好调研工作对您非常重要!应该充分了解公司成员目前运作的具体项目及他们之前的相关经验,也包括他们的学历背景,他们是否拥有相关投资资质等?这家公司是否有具备丰富专业知识的专家小组能够深入了解某些特定行业,帮助其与投资者进行深入沟通?

 

投资团队

 

当开始接触一家投资公司后,最关键的就是需要了解其团队成员是否有能力识别并评估一个投资项目的质量。可以通过一些巧妙地问题进行判断,看其是否使用专业而系统的方法循序渐进地对项目进行剖析介绍,还是亟不可待地向投资者寻求投资意愿,并快速转至下一流程。仔细分析投资小组的反应,将帮助您发现其剖析介绍投资项目的方法及项目的投资价值。向投资小组提出如下问题,将帮助您拨开迷雾,做出正确的判断:

 

1、  这家投资公司在其推荐的投资项目中是否拥有股权?

 

这一点将清晰地表明,这家投资公司对投资项目未来发展是否充满信心。筹款结束后,投资公司与被投资项目之间的关系将呈现怎样的状态?投资公司是否赚取了相应的报酬之后就事不关己、高高挂起?亦或这家投资公司在自己参股的投资项目中一直扮演着重要的角色?

 

2、  每季度有多少项目找到这家投资公司寻找资金?又有百分之多少被推荐给客户?

 

此问题的答案将向您阐述这家投资公司在筛选项目时的严苛程度。他们是把所有对他们有利可图的项目都一股脑地推荐给投资人,还是用一套系统的方法,严格甄选出优质的项目,精心保护投资人的利益?

 

3、  投资小组成员在其职业生涯中做过的最好的投资项目是什么?在最近的几年内做过的做好的投资项目是什么?投资回报率是多少?

 

这一问题将考量此投资团队对于非传统市场投资的经验与能力。

 

4、  对于其所推荐的投资项目,请投资小组成员详细阐述为何他认为这是一个好的投资机会?

 

考量这家公司是否充满信心又思路清晰地向您分析阐述为何此投资项目值得您进行投资?亦或听到的只是毫无意义的、销售人员的陈词滥调?

 

5、  投资公司如何管理潜在的投资风险?

 

这一点是确保这家投资公司是否为保护投资者设立了完善的保障机制?如果这家公司缺乏此项保障系统,这将绝对是一个危险的信号。

 

尽职调查DD(Due Diligence)

 

尽职调查是一家专业的投资公司非常重要的工作内容。其通过独立的调查行为,核实被投资项目及其团队所陈述之过往或者目前所从事商业行为的真实度及相关细节。尽职调查包括市场调研、贷款协议审查、是否满足某政府项目达标性评估(如企业投资计划)、商业尽职调查、财务尽职调查、知识产权确认、个人简历和项目估值阐述。

 

1、指定时限内的投资回报保障:

 

私募股权投资/风险投资公司所在行业充满风险,因此其不太可能向客户承诺指定时限内的投资回报保障。如果一家投资公司口头向您许诺一定的保障(不同于项目正常的投资回报率),但没有以书面形式向您正式发文,这样的保障绝对是值得怀疑的。

 

2、一份好到令人难以置信的投资分析报告:

 

作为具有丰富市场经验的企业家签证的申请人,如果您的常识与经验告诉您,面前的项目看来好到难以置信,不得不让人心生怀疑,那么您的判断多半是正确的!如果您发现投资分析报告写得不切实际,那么您必须首先着手考量您座位对面的投资小组的背景、实力与投资经验。

 

3、您是项目的唯一投资者:

 

必须好好考虑为什么您是推荐项目的唯一投资者?为什么这家投资公司未能从英国寻找到更多本土的投资人,而选择千里迢迢依靠一名并不能确保顺利获签的别国之企业家签证申请人来进行投资?

 

4、投资公司未与投资者是否建立紧密的联系:

 

对于世界上所有的私募股权投资/风险投资公司来说,很多项目都需要投资者不止一次的持续性投资。如果投资公司疏于管理与投资者的关系,从而造成后续投资行为的中断,将会对投资项目的现金流造成很大的问题。定期拜访投资人,将能够避免投资项目出现非计划或意料之外的风险与状况。

Return

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